19 JUL 2023
Conoce los 3 Procesos del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo
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De acuerdo al GAFI – Grupo de Acción Financiera Internacional, a pesar de que tanto en el lavado de activos y la financiación del terrorismo se generan transacciones difíciles de separar, se pueden diferenciar tres etapas.
Etapa 1 – La Colocación
En esta etapa se introducen los fondos ilegales en la economía, esto genera que empiecen a estar en circulación por medio de diferentes instituciones como lo son casinos, negocios, casas de cambio, instituciones financieras y otros tipos de negocios nacionales e internacionales.
Etapa 2 – Ocultamiento
Esta etapa se centra en la conversión de todos los fondos que proceden de las actividades ilícitas mediante capas de transacciones financieras. Donde se busca ocultar o disimular el rastro de las transacciones sea documentado, en fuente y/o propiedad de los fondos.
Etapa 3 – Integración
Para esta etapa se crea la apariencia de legitimidad, en donde ingresan los fondos a la economía. Con este ingreso e integración de fondos, se torna difícil distinguir si la riqueza es legal o ilegal; es así que los delincuentes invierten estos fondos en lujos, bienes raíces y proyectos comerciales, entre otros.
