Reporte de operaciones sospechosas (ROS) a la UIAF

En la lucha contra los delitos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, todas las empresas; independiente del sector y/o de su tamaño, debe tener la capacidad para identificar operaciones sospechosas e inusuales de sus contrapartes y conocer muy bien a sus clientes.

Con base a la información de la contraparte, la empresa debe establecer qué acciones pueden ser consideradas como sospechosas o inusuales, es decir, aquellas que por su naturaleza o cantidad no tengan relación con la actividad del cliente, que se salen de los parámetros de normalidad y no tienen una justificación razonable, como por ejemplo:

• Transacciones donde su valor no coincide con su historial, su situación financiera y su perfil.
• Movimientos inesperados e inusuales en las operaciones y/o en el manejo de las cuentas.
• Depósitos y transferencias de pequeñas cantidades transferidas a cuentas bancarias de otros países.
• Operaciones que reflejen un cambio repentino e injustificado.
• Declarar diferentes cuentas bancarias y/o modificarlas constantemente.
• Negarse a proporcionar datos o documentos requeridos para verificación o actualización de información.
• Operaciones pertenecientes a países o jurisdicciones consideradas como “paraísos fiscales” o “no cooperantes” de acuerdo al Grupo de Acción Financiera Internacional, GAFI.
• Cuentas con grandes transacciones en efectivo.
• Solicitar, coaccionar o sobornar a un funcionario para que modifique el histórico o el registro de una transacción.

Este tipo de operaciones que son sospechosas deben ser reportadas a la UIAF de cada pais; quien es la Unidad de Información y Análisis Financiero. Para esto ten en cuenta estos aspectos:

El Reporte es una Obligación

Se debe reportar obligatoriamente las operaciones sospechosas identificadas en el giro ordinario del negocio. No olvides que este reporte e información es reservada y esta no hace parte o constituye una denuncia penal. 

SAGRILAFT

Este reporte hace parte de SAGRILAFT; que busca proteger las empresas del riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. 

¿Dónde reportar?

La UIAF tiene un sistema de reporte en línea llamado SIREL; el cual es un sistema seguro que tiene un mecanismo de autenticación de doble factor, el cual además de un usuario y contraseña, requiere una clave aleatoria determinada por una matriz de autenticación única para cada usuario. Para dar seguridad a la información y reportante.

¿Qué pasa si no se encuentran operaciones sospechosas?

Si a lo largo del trimestre la empresa encargada no realiza un informe de alguna operación sospechosa, esta debe realizar y presentar un informe denominado Ausencia de ROS.